O Fiagro ou Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais é um tipo de fundo destinado a investir nas cadeias produtivas ligadas ao agronegócio.
Os benefícios de investir em um Fiagro incluem (i) exposição ao setor agrícola, um dos setores que apresentaram maior crescimento nos últimos 10 anos no Brasil, relevante para a economia e resiliente; (ii) alocação de portfólio pulverizada e com boa relação risco vs. retorno; (iii) distribuição de dividendos mensais e (iv) isenção de imposto de renda sobre os dividendos para pessoas físicas, conforme legislação aplicável.
O Fundo é destinado ao público investidor em geral, tal qual definidos nos termos da Resolução CVM 160, que sejam pessoas físicas ou pessoas jurídicas residentes, domiciliadas ou com sede no Brasil, fundos de investimento, clubes de investimento, carteiras administradas, entidades administradoras de recursos de terceiros registradas na CVM, entidades autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil ou seguradoras que sejam, em qualquer caso, domiciliadas ou com sede no Brasil.
Trata-se de um fundo “Cetipado”, ou seja, as ofertas do Fundo ocorrem em intervalos de data específico por meio das plataformas de investimento e as negociações das cotas do fundo no mercado secundário são organizadas em mercado de balcão (Cetip). O Fundo está disponível exclusivamente na plataforma da XP Investimentos.
Os riscos incluem volatilidade nos preços das commodities agrícolas, condições climáticas adversas e fatores de mercado. Maiores detalhes de todos os riscos envolvidos estão descritos na seção de “Fatores de Risco” deste site.
O Fundo é constituído na forma de condomínio fechado, não sendo admitida, portanto, a possibilidade de resgate de suas Cotas. Desse modo, o Cotista deverá estar consciente de que o investimento no Fundo consiste em investimento de longo prazo.
A rentabilidade do Fundo é calculada com base nos rendimentos das operações de crédito dos ativos agrícolas subtraídos de todas as despesas do Fundo. Maiores detalhes conforme regulamento do fundo.
O Fundo conta com taxas de administração e performance associadas ao investimento.
Taxa de Administração. A partir da data da primeira integralização de cotas do Fundo, pelos serviços de administração fiduciária, gestão da carteira, custódia, tesouraria, escrituração das Cotas, controladoria e processamento dos Ativos Alvo e Outros Ativos, o Fundo pagará à Administradora fará jus a uma remuneração equivalente a 1,15% ao ano sobre o valor investido em Ativos Alvo, e não considerará o valor investido em Outros Ativos.
Taxa de Performance. O Gestor fará jus a uma Taxa de Performance, paga semestralmente pelo Fundo, conforme aplicável, equivale a 20% de toda a rentabilidade do Fundo que exceder a 100% da variação do CDI acrescida de 1% ao ano.
Maiores informações sobre as taxas do Fundo estão descritas no Regulamento.
Em conformidade com o disposto na Lei 11.033, o Cotista pessoa física ficará isento do imposto de renda na fonte e na declaração de ajuste anual, sobre os rendimentos auferidos exclusivamente na hipótese de o Fundo, cumulativamente:
- possuir, no mínimo, 50 Cotistas; e
- as Cotas serem admitidas à negociação exclusivamente em bolsas de valores ou no mercado de balcão organizado.
O benefício previsto no item acima não será concedido ao Cotista que for pessoa física, titular de Cotas que representem 10% ou mais da totalidade das Cotas emitidas pelo Fundo ou cujas Cotas lhe derem direito ao recebimento de rendimento superior a 10% do total de rendimentos auferidos pelo Fundo.
Os investidores podem acessar o site do Fundo para acompanhar a rentabilidade histórica e relatórios de acompanhamento mensal. Para receber os materiais referentes ao desempenho do Fundo, basta se cadastrar no nosso mailing. Além disso, as plataformas de investimentos também disponibilizam o desempenho histórico do fundo e documentos de performance.
O Fundo visa proporcionar aos seus investidores retornos acima do CDI e com baixa volatilidade, contando com ativos de crédito estruturado originadas e/ou estruturadas internamente, utilizando-se da ampla expertise da equipe.
O Pátria Crédito Estruturado 365 acessa médias empresas em setores resilientes por meio de estruturas customizadas de dívidas corporativas e securitizações, sempre com um monitoramento próximo da carteira. Assim, o Fundo conta com oportunidades exclusivas e visa estruturar operações com relação risco vs. retorno adequada.
O Pátria Crédito Estruturado 365 FIC FIM (“Fundo”) consiste em um fundo de crédito para investidores qualificados com liquidez 365 dias, focado em operações de securitização e dívida corporativa para empresas de porte médio, que atuam, especialmente nos setores que o Pátria detém ampla expertise.
O Pátria Crédito Estruturado 365 é um instrumento de investimento destinado a investidores qualificados.
As cotas do fundo são negociadas através das corretoras de investimentos: XP Investimentos e BTG Pactual.
Os riscos relacionados ao investimento estão mais bem descritos na seção “Fatores de Risco” neste site, bem como no regulamento do Fundo.
A rentabilidade do Fundo é calculada diariamente pelos rendimentos das operações de crédito subtraídos de todas as despesas do Fundo.
As solicitações de resgate podem ser realizadas em intervalos específicos conforme Regulamento do Fundo. Os resgates são liquidados 365 dias (um ano) após a solicitação. Essa janela de liquidez foi escolhida pelo gestor no melhor interesse dos cotistas do fundo, uma vez que o portfólio é composto majoritariamente de ativos de baixa liquidez.
Sim, o Fundo conta com taxa de administração e taxa de performance, além de despesas ordinárias de operação.
Taxa de Administração: Pela prestação dos serviços de administração do Fundo, que incluem a gestão da carteira, as atividades de tesouraria e de controle e processamento dos ativos financeiros, a distribuição de cotas e a escrituração da emissão e do resgate de cotas, será cobrada do Fundo a somatória das taxas de administração abaixo:
I – O percentual de 0,04% a.a. sobre o valor do patrimônio líquido do Fundo, respeitado o mínimo mensal de R$ 6.000,00;
II – O percentual de 1,50% a.a. sobre o valor do patrimônio líquido do Fundo a título de taxa de gestão, sendo certo que, para este inciso II do item 9.1, o cálculo do valor do patrimônio líquido do Fundo apenas levará em consideração o valor das cotas dos Fundos Investidos, e não considerará outros ativos financeiros de liquidez integrantes da carteira do Fundo.
Taxa de Performance: Em função do resultado do Fundo, a Gestora fará jus ao recebimento de uma taxa de performance, no valor equivalente a 10% da valorização da cota do Fundo que, em cada semestre civil, exceder a 100% da variação do CDI, já deduzidas todas as demais despesas do Fundo, inclusive a Taxa de Administração.
O Imposto de Renda aplicável aos cotistas do Fundo que sejam residentes no Brasil ou não residentes sujeitos ao regime geral incidirá, às alíquotas descritas na legislação vigente na hipótese da ocorrência dos eventos previstos na legislação vigente à época.
Os cotistas não residentes sujeitos ao regime especial, devidamente caracterizados como tal, nos termos da legislação em vigor, sujeitar-se-ão às regras de tributação específicas, fazendo jus às isenções, imunidades ou tributações por alíquota zero, nos termos da legislação em vigor, devendo, para tanto, comprovar, perante a Administradora, a sua situação tributária.
O disposto nos itens anteriores não se aplica a outros cotistas sujeitos a regras de tributação específicas, na forma da legislação em vigor.
Os investidores podem acessar o site do Fundo para acompanhar a rentabilidade histórica e relatórios de acompanhamento mensal. Para receber os materiais referentes ao desempenho do Fundo, basta se cadastrar no nosso mailing. Além disso, as plataformas de investimentos também disponibilizam o desempenho histórico do fundo e documentos de performance.
